潞安集团财务有限公司 2017年度财务等重大信息公开

一、 企业基本情况

（一）中文名称及简称

潞安集团财务有限公司

（二）外文名称及缩写

Lu'an Group Finance Co.,Ltd.

（三）法定代表人 

    杨广玉

（四）股东名称

山西潞安矿业（集团）有限责任公司＆山西潞安环保能源开发股份有限公司

（五）注册地址

山西省长治市城西路2号

（六）办公地址及其邮政编码

山西省长治市城西路2号，邮政编码046011

（七）电子邮箱

lacwgs@163.com

（八）简介

潞安集团财务有限公司成立于2007年8月17日，是经中国银行业监督管理委员会批准成立的金融机构，由山西潞安矿业（集团）有限责任公司和山西潞安环保能源开发股份有限公司共同出资设立，注册资本23.5亿元，为省内首家企业集团财务公司。公司隶属山西潞安矿业（集团）有限责任公司，接受中国银监会的监督管理，实行董事会领导下的总经理负责制。成立以来，潞安财务公司充分发挥“结算中心、融资中心和资本运营中心”的核心功能，通过加强集团资金的集中管理，提高集团资金的使用效率，为成员单位经营发展提供综合性金融服务。主要对成员单位从事：（一）对成员单位办理财务和融资顾问、信用鉴证及相关的咨询、代理业务；（二）协助成员单位实现交易款项的收付；（三）经批准的保险代理业务；（四）对成员单位提供担保；（五）办理成员单位之间的委托贷款及委托投资；（六）对成员单位办理票据承兑与贴现；（七）办理成员单位之间的内部转账结算及相应的结算、清算方案设计；（八）吸收成员单位的存款；（九）对成员单位办理贷款及融资租赁；（十）从事同业拆借；（十一）开展承销成员单位企业债券；（十二）对金融机构的股权投资；（十三）有价证券投资。

财务公司始终秉承“依托集团、服务集团”的经营宗旨，在“四三二”管理目标指引下，立足潞安集团战略、服务集团实体经济，截至2017年末，资产规模达到390.57亿元，负债总额360.90亿元，所有者权益29.67亿元，日均归集资金94.4亿元，同比增加30亿元。运营11年来累计实现营业收入35.71亿元，利润总额24.52亿元，上缴各项税费8亿多元。

二、主要财务数据、财务指标、财务会计报告和审计报告摘要

（三）审计报告意见重要摘要

潞安集团财务有限公司2017年度财务报表经大华会计师事务所审计，并出具大华审字[2018]005979号审计报告，认为财务报表在所有重大方面按照企业会计准则的规定编制，公允反映了潞安财务公司2017年12月31日的财务状况及2017年度的经营成果和现金流量。

 员工人均收入：11.9万元

四、董事会报告摘要包括第八条、第九条内容，以及企业认为应当为公众所悉知的内容。

2017年无相关内容。

五、重大事件

（一）重大经营决策

1、在集团公司和股份公司的大力支持下，于6月初顺利完成了增资10亿元工作。

2、2017年度股东会同意向股东分红20000万元。

3、召开十次董事会临时会议，审议通过了9家企业授信报告及投资资产管理计划、调增贷款损失准备计提比例等议案。

4、继续优化利率定价机制，助力成员单位实现了降本增效。

（三）利润分配

2017年7月，将可供分配利润24449.78万元中的20000万元向股东实施分红，其中：山西潞安矿业（集团）有限责任公司13334万元，山西潞安环保能源开发股份有限公司6666万元。剩余部分作为所有者权益留存财务公司。

七、企业履行社会责任情况

（一）经济责任

1、2017年末公司资产总额390.57亿元，同比增加88.14亿元，增幅29.14%；

2、2017年末公司负债总额360.90亿元，同比增加77.39亿元，增幅27.30%；

3、所有者权益：29.67亿元；

4、资本充足率：26.71%；

5、流动性比率：78.18%；

6、不良资产率：0；

7、不良贷款率：0；

8、实现营业收入：4.1亿元；

9、实现利润：3.6亿元；

10、资本回报率：11%。

（二）安全责任

风险管理举措：

1、在风险管理方面，优化信贷调查和贷后检查、突出分析重点、强化岗位责任制、确保风险管理关口前移；合理确定授信额度和期限,时时关注监控监测指标，确保各项业务正常开展；按季开展风险分类认定、制定风险预警及止损线、加强贷后资金流向监测，确保公司合规稳健运行，进一步强化了事前防范、事中监控和事后监督的风险防范机制。

2、在内控管理方面，一是继续加强制度体系建设，全年新增修订制度、流程共37项，公司制度流程已达233项，对规范业务开展、强化内部控制、防控各类风险提供了重要的制度保障。二是按照监管要求，撤销原稽核风险部分设了风险合规部和稽核内审部，起草了部门职责，完善内控监督体系，促进了管理制衡有效。三是坚持不懈做好稽核检查，制定了《2017年稽核工作方案》，通过日常稽核、现场重点稽核和专项稽核“三大稽核手段”的联合运用，对业务开展中存在的风险隐患进行风险提示和整改建议，有效发挥了稽核的事后监督作用。四是认真开展反洗钱工作，制定反洗钱制度流程、组织反洗钱法律法规学习、深入矿区开展反洗钱宣传、建立完善客户身份资料档案和风险分类等方式，为公司保持“零”洗钱案件打下坚实基础。

3、在案件防控方面，一是牢固树立“一把手”责任观念，逐级签订《案防目标责任书》、《合规从业承诺书》，按季召开案防形势分析会，开展员工思想行为排查等工作，从思想和行动上强化全体员工主动防控风险的意识。二是加强组织领导、制定工作方案，认真开展了“信用风险排查”、“三违反、三套利、四不当”和“整治银行业乱象”等自查工作。三是落实“普惠金融”要求，开展金融知识宣传服务月活动，公司班子成员积极践行“三个三分之一”原则，主动带领相关部门员工深入太阳能、机械公司等四家单位实地宣传讲解，有效提升了公司对外影响力。

全年持续保持了零不良资产、零不良贷款、零风险事件的优良业绩。

（三）创新责任

1、创新体系建设

按照集团要求，大力推进薪酬改革。制定了《潞安集团财务公司薪酬改革实施方案》，加大对创新创效、特殊贡献者的激励力度，为公司创新提供了一定的创新机制保证和创新资源保障，促进了人才、资金等创新要素协同作用，从而实现资源有效集成和合理配置。

按照监管要求，完善公司治理结构。撤销原稽核风险部分设了风险合规部和稽核内审部，起草了部门职责，完善内控监督体系，促进了管理制衡有效。发挥内审对公司内部控制和风险管理进行检查和评价的作用，进一步发现并预防错误和舞弊、提高公司的经营效率、增加公司的价值，以帮助公司实现既定的目标。

    2、创新成果

（1）利用自身的债券投资功能，托底承接集团债券6.5亿元，并成立资管计划，达到促进集团发债融资，降低发债融资成本，最高峰时期持有集团中长期债券面额达26.3亿元，发挥了财务公司“以小博大”的放杠杆作用；

（2）财务公司按照“三违反、三套利、四不当、治乱象”监管要求，逐项对照自查、责任人签字背书、逐步整改，全年制定和修订各项制度达到37项，整改措施达到45项。经过一年的整改完善，公司治理结构更科学、业务开展更合规；

（3）经过多维度调研制定了财务公司薪酬改革方案，初步设计了“票据池”集中管理方案，探索开展财务顾问和委托投资等增值性服务。

（4）金融平台发挥了新作用，2017年末，通过委托贷款方式，受潞盈投资委托向集团公司发放贷款31.25亿元，协助集团公司降低资产负债率。

（四）企业履行社会责任情况

2、劳动保障

公司建立了完善的制度，按照公平协商的原则组织员工与集团签订劳动合同，维护了公司和员工双方的合法权益。依据法律法规和规章制度，员工依法享有了劳动报酬、休息休假、获得劳动安全卫生保护、享受社会保险和福利等劳动权利，同时员工依法履行了完成工作任务、遵守规章制度和职业道德等劳动义务。全年未发生劳动仲裁、劳资纠纷、员工上访等问题。

3、培训与成长

       给员工提供各类培训计划，全年外出培训达到39人次；采用“请进来”的方式，开展信贷业务专题培训、十九大精神专题党课，加强了公司学习型党组织建设。

4、薪酬福利

公司按照《潞安集团财务有限公司薪酬管理办法》等相关规定，合理支付员工薪酬，让企业发展成果惠及每一名员工。经过调研，制定了薪酬改革方案，致力于合理拉开差距，激活企业活力。

5、纳税情况

2017年，公司上缴各类税费共11183.27万元。

6、党风廉政建设

一是公司党支部严格落实管党治党主体责任，认真推进“两学一做”学习教育常态化制度化，扎实开展“维护核心见诸行动”主题教育，不断加强“三基建设”，持续完善 “1234”党建工作机制，为推动党风廉政建设奠定了坚实基础。二是定期研究部署反腐倡廉工作，对重点学习、廉政教育、监督执行进行安排，党支部书记履行第一责任人职责，做到重要工作亲自部署、重大问题亲自过问、重点环节亲自协调。三是持之以恒落实中央八项规定精神，推动“四风”整治经常化、监督立体化、问责常态化，要求公司党员干部严格执行中央八项规定精神和集团公司廉洁自律各项规定，坚决遏制“四风”反弹。四是严格按照《潞安集团进一步加强领导干部工作作风建设若干规定（暂行）》的要求，通过日常谈话、明察暗访等方式认真梳理领导干部言行，监督检查结果显示不存在克扣职工工资、违规处罚职工、违规向职工摊派费用、私设“小金库”、推诿扯皮、吃拿卡要甚至欺压群众、党员干部借婚丧事宜敛财、纵容亲属“吃空晌”等违纪行为。五是坚持“以上率下”基本工作方法，推动“两个责任”落实，每逢关键节点纪检委员与中层干部要开展一次廉政谈话，及时宣传中央规定，传达上级要求，做到早提醒、常提醒，重点盯准盯住了管钱、管物、管人、管审批的关键岗位、关键部门，检查各部门负责人的履职尽责情况，严查违规报销、违规审批等问题。

八、生产经营情况

（一）主要产品产量、销量情况

2017年共为煤炭主业、贸易企业、新型煤化工、工程制造业等26家成员单位提供信贷服务共计56.52亿元；办理电票和商票承兑共计8.19亿元；通过开展短期理财、买断式逆回购、质押式逆回购等业务，累计运用资金6139.67亿元，获得收益13718.79万元；开展短期现券、新股申购、可转债等业务，实现资金收益达2891.14万元。全年实现营业收入4.1亿元，利润总额3.6亿元。

（二）重点项目投资额、投资进展情况

1、信息系统改造项目：项目总投资911万元，全年累计完成869万元，截至2017年底该项目已完成机房土建、系统首轮测试第三次测试等工作。

2、营业场所改造项目：项目总投资797万元，全年累计完成420万元，截至2017年底完成装修进度的70%。

九、大额度资金运作

（一）重大投资

按照公司投资策略开展有价证券投资业务，全年累计运用资金95.17亿元。

（二）重大融资

2017年共取得6家同业机构累计30.75亿元授信额度，累计从同业市场融入资金5.7亿元。

十、职工权益维护

（一）全年劳动合同签订数

全体员工全部与潞安集团签订劳动合同。

（二）维护职工权益典型案例

为公司全体员工进行年度健康体检，防范职业病。

（三）职称评定办法及程序

按照集团要求进行内部资料审核，审核完毕后报集团人事处审定。

（四）人才培训计划及落实情况

建立了分层级的人才培训计划：一是高管层按时参加集团公司、财务公司协会组织的各类培训学习；二是组织中层干部和员工参加财务公司协会和银行业协会组织的专业能力提升培训；三是大力推进素质提升工程建设，要求相应岗位取得必备的业务资格；四是继续支持员工提升专业技能，共有6名员工取得专业技术资格。

（五）企业安全生产措施

在全面风险管理体系下推进安全运营：一是持续推进风险管理关口前移，通过开展贷前检查、密切关注市场风险动态、强化岗位责任制举措，注重风险事前防范；二是坚持事中以风险控制为核心，加强业务审查与适时监测；三是通过设置预警及止损线、持续跟踪信贷资产、加大日常稽核等方式，强化风险事后管理；四是继续加强制度体系建设，全年新增修订制度、流程共37项，公司制度流程已达233项对规范业务开展、强化内部控制、防控各类风险提供了重要的制度保障；五是认真开展稽核检查工作，制定了《2017年稽核工作方案》，通过日常稽核、现场重点稽核和专项稽核“三大稽核手段”的联合运用，对业务开展中存在的风险隐患进行风险提示和整改建议，有效发挥了稽核的事后监督作用；六是贯彻落实监管部门案防工作要求，牢固树立“一把手”责任观念，逐级签订《案防目标责任书》、《合规从业承诺书》，开展员工思想行为排查等工作，从思想和行动上强化全体员工主动防控风险的意识；七是按季组织召开案防形

势分析会，对员工的违规(失职）行为进行积分处理和责任剖析，强化了对员工行为的约束和导向作用；八是针对风险较大的贷款企业，开展专项现场检查，从风控的角度指导企业做好财务和融资工作。

（六）工会工作情况

一是加强民主管理，召开了二届一次职工大会，不断完善党务企务公开体系，强化了群众的监督作用；二是推进职工素质提升工程，开展了评先选优、员工素质和员工思想建设；三是壮大志愿者服务队伍，组织青年志愿者队伍开展“金融知识进万家”、“金融知识宣传月”、“征信知识宣传”等志愿者活动。

（七）评优评先推荐及结果公示

按照集团公司统一安排，通过民主评选方式开展了各项评优评先推荐工作，并对推荐人选进行了结果公示，公开电话接受职工监督举报，所有奖项无异议。

十一、其他需要公开的内容

无其他需要公开的内容。

 

      

                            潞安集团财务有限公司   

                              2018年6月13日      

责任编辑：崔婷婷