围绕“三地一新” 打造“潞安资本”—— 访财务公司总经理李霞

      面对复杂严峻的宏观经济金融形势和不利的煤炭市场影响，财务公司是如何围绕集团“三地一新”发展战略，不断推进“潞安资本”建设的？为此，记者采访了该公司总经理李霞。
　　

      记者：李总，您好。严峻的煤炭市场形势，对财务公司有哪些影响？
　　

      李霞：财务公司作为依托集团的金融机构，与集团一衣带水、密不可分，受利率市场化进程加快和煤炭行业下行的双重影响，财务公司面临的严峻形势也不容小觑。主要体现在两个大的方面：一是运行状况基本平稳，但业绩指标略有下降。截至今年8月末，财务公司资产规模达到241.59亿元，负债225.30亿元，所有者权益16.29亿元，1至8月累计实现营业收入近3亿元，利润总额2亿元，与去年同期相比均有小幅下滑。受外部融资环境不利、成员单位效益下滑、各单位回款周期延长等因素的影响，财务公司资金归集额和资金归集率双双下滑。而且受归集资金下降、信用风险管理压力增大等因素影响，再加上省内联盛集团、海鑫钢铁违约事件发生，监管力度进一步加大，为保证稳健运营，财务公司信贷规模稳中有降。二是经营压力逐渐显现，管理水平受到考验。在集团转型攻坚期，各项目建设亟需资金支持，而此时恰逢煤炭经济形势下行、外部融资环境恶化、成员单位效益下滑，多重因素的叠加影响导致财务公司归集资金十分有限，对成员单位的信贷支持不增反降，金融服务能力受到了极大制约而且自身的盈利水平也呈现小幅下滑趋势。在这种外部环境不利和实体经济受挫的情况下，财务公司风险管理，尤其是信用风险管理任务十分艰巨。
　　

      记者：面对艰难形势，请您从为集团服务以及自身发展两个角度，谈谈财务公司的应对举措？
　　

      李霞：面对艰难的形势、艰巨的任务，财务公司上下齐心，紧跟集团战略发展步伐，在创新中抓机遇、在挑战中求发展、在精益管理中争效益。
　　从为集团服务的角度来说，财务公司将实行保结算畅通、保资金安全、保融资需求和降融资成本的“三保一降”服务，以此推进集团利益的最大化。具体来讲，就是在结算服务方面，建立了账户审批报备机制，加强了账户管理力度，促进了资金的源头归集。今年财务公司电子回单系统成功上线，成员单位实现自主打印回单和网上对账，不仅大大提高了集团资金安全和结算效率，而且在一定程度上降低了人力、物力和财力，为集团“降本增效”尽了一份力。到今年8月末，已上线单位达到226家，占开户单位的93%。此外，财务公司还大力推进协定存款业务，8月底，共有137家单位的151个账户与公司签订协定存款协议，协定存款余额占吸收存款余额的60%，每年可为成员单位降低财务费用4000余万元。在资金安全管理方面，财务公司实施“五抓”工程，即抓内控管理、抓风险识别、抓风险防控、抓案防工作、抓抗风险实力，多头并举控风险。在融资服务和降低融资成本方面，财务公司将发挥产品多样性的优势，为成员单位制定综合金融服务方案，继续加大电票、代签银承、融资租赁等新产品的推广力度，提供低成本、高效率的融资服务；以及继续在票据业务上寻突破，通过与国有大银行合作创新性开展商业承兑汇票业务，为成员单位延长了付款期限、减少了资金占用。公司商票业务突破了传统商业承兑汇票信用度低、流动性差等制约因素，促进了企业的信用培育和开发。截至8月末，共签发商票8000万元，为成员单位降低财务费用近500万元。
　　从财务公司自身发展上看，我们的应对举措可以概括为转作风、强管理、压成本三个方面，以此实现自身的稳健科学发展。转作风主要是继续贯彻群众路线教育实践活动的要求，在领导班子的带领下，各部门主动走下去开展需求调研、主动走出去开展对标学习、主动走进去提升业务水平，不断增强服务能力；强管理主要是继续围绕“四三二”管理目标总要求，在严峻形势下保持公司服务水平不减、发展劲头不减、经营业绩不减；在压成本方面主要是及时进行形势任务宣传教育，层层传递压力，树立“过紧日子”思想，通过一系列控费用、降成本的举措，公司1至8月份可控费用同比下降了12%。
　　

      记者：经营分析会上集团明确了财务公司要深入开展金融创新工作，打造“潞安资本”新品牌。请问，财务公司在今后的发展中，将如何深入开展金融创新工作？侧重点在哪里？有什么样的金融创新机制？
　　

      李霞：为集团服务，发挥“造血”功能，是财务公司作为集团金融服务机构应尽的义务。在归集资金有限、风控压力加大的形势下，财务公司信贷方向可以概括为“用好存量保主业、创新票据找出路、落实政策促小微”。我们今年的重点是在票据业务上做文章，前期财务公司大力推进了票据贴现、电票和代签银承业务，今年又创新性开展了商票承兑业务。下一阶段既要在把控风险的前提下大力推广商票业务，为成员单位提供票据融资服务，还要积极与人行沟通争取票据再贴现政策，盘活集团存量票据、加快资金周转、支持产业发展。
　　

      记者：打造“潞安资本”非一朝一夕的事情，请问，财务公司为实现产融结合，推进潞安资本建设，具体有什么举措？
 

      李霞：今年上半年，财务公司按照集团四届三次职代会的工作安排，专门成立了“潞安资本”调研小组，积极调研、分析和论证，完成了首篇《关于打造“潞安资本”的调研分析报告》，详细分析了打造“潞安资本”的基本路径，推进了“潞安资本”的建设步伐。
     今后，财务公司要继续发挥持有金融牌照、具有同业合作基础、拥有金融专业人才等优势，积极开展调研论证、并与监管部门紧密沟通，及时为集团提供信息和人才支持。此外，要推进集团尽快设立潞安资本控股型公司，并借助财务公司的金融股权投资功能，通过股权收购、划转或托管的方式，整合集团现有金融股权，将这些金融股权纳入潞安资本旗下统一管理，加速进军银行、信托、保险、金融租赁、融资担保等金融领域，早日建成具有影响力的潞安金融板块。

(记者    魏雅丹）

责任编辑：杨萍